美国：逐步完成对虚拟货币的立法认可

2013年11月18日，美国参议院国土安全和政府事务委员会就比特币举行听证会。 会议上指出，参议院承认比特币不是非法货币。 尽管本次听证会主要围绕比特币的优点和缺点展开，但“比特币不是非法货币”的说法被外界解读为美国政府首次承认比特币的合法地位。

2014年6月28日，加州州长杰里·布朗正式签署了AB-129法案，承认比特币等虚拟货币在加州支付和交易的合法性。 值得注意的是，AB-129法案是加州立法，其法律效力只能限于加州境内，不能超越本州领土。 也就是说，允许虚拟货币交易在加州是合法的，但在联邦层面，并不代表比特币等虚拟货币在美国就是法定货币。

2015年1月26日，美国第一家持牌比特币交易所Coinbase正式开业。 公司先后获得纽约证券交易所、部分银行、风险投资公司累计投资1.06亿美元，致力于为比特币交易提供必要的场所和系统支持。 据悉，他们的交易所将为个人和机构提供高交易安全保障。 “持牌”比特币交易所的成立，被视为美国社会在货币流通领域转向比特币的认可，也标志着比特币在美国交易的合法性。 截至2015年底，Coinbase已获得美国14个州的牌照。

2017 年 4 月，随着华盛顿州参议院最终通过第 5031 号法案，华盛顿政界人士终于通过立法，将比特币交易纳入监管。 根据该法案，华盛顿州的电子加密货币交易必须获得政府颁发的许可证。 除了之前的政府许可外，进行加密货币交易的机构需要在技术层面保证足够的安全性，即必须有第三方审计监督，并充分披露与交易相关的各种信息。 立法还规定，虚拟货币交易机构必须建立电子信息档案，并有与交易相关的保证金。 保证金的具体数额与机构上年度交易金额直接挂钩。 华盛顿州的法案对目前主流的比特币交易所产生了深远的影响美国承认比特币吗，尤其是技术和信息披露要求似乎超出了比特币交易所服务客户的能力。 目前，该法案已于2017年7月23日生效。

2016 年 12 月，佛罗里达州第 1379 号法案获得通过，试图给出虚拟货币的完整定义，将比特币等虚拟货币与反洗钱捆绑在一起。 根据该法案，佛罗里达州规范并禁止使用虚拟货币进行洗钱和其他非法活动。 同时，“虚拟货币”一词被正式定义为“货币工具”。 该法案被视为将虚拟货币合法化为普通货币的重要一步。

2017 年 5 月 2 日，美国西弗吉尼亚州通过了一项旨在将比特币和其他虚拟货币纳入反洗钱 (AML) 法的法案。 西弗吉尼亚州的第 2585 号法案将比特币加入反洗钱法规，并将虚拟货币定义为“金融工具”。 从那以后，西弗吉尼亚州走上了与佛罗里达州相同的道路，两个州立法机构的代表都提议更新反洗钱法以适应比特币的监管需求。 佛罗里达州的新法案为虚拟货币赋予了金融工具的法律定义，尤其是比特币，它在美国中央银行系统之外运作。 第 2585 号法规定，该法的目的是打击洗钱活动引起的犯罪，其中规定了两种严重的罪行：洗钱通过金融交易获得的犯罪所得； 转移、传播或转移犯罪所得。 同时美国承认比特币吗，还规定司法机关有权没收涉及比特币洗钱的资金。 传统意义上的金融工具是指主权国家的法定货币和支票。 该法案的初衷是加强打击洗钱犯罪，但以“间接”的方式将虚拟货币引入金融工具概念，是立法承认虚拟货币的关键。 步。

自此，比特币期权交易首次获得 CFTC 的批准。 2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX获得美国商品期货交易委员会（CFTC）批准，正式成为受美国联邦政府监管的合法虚拟货币交易及衍生品合约清算所。 这意味着比特币期权交易首次获得美国期货监管机构的批准，虚拟货币期权交易即将诞生。 LedgerX 表示，该公司计划在 2017 年 9 月至 10 月期间推出为期六个月的比特币兑美元期权合约。

从表面上看，美国对非现金社会的态度是州际立法撕裂、政策反复。 但从大趋势来看，美国正在逐步完成对虚拟货币的立法认可，这无疑将推动非现金社会向更深层次发展。 结束打印