浙江永康几位老板的银行账户被外地警方冻结，原因是……

如果有一天你从客户那里收到的款项无法提取和使用银行卡被4个省的公安冻结，银行报告说账户被冻结了，你会怎么做？

近日，浙江永康警方陆续接到当地企业主的举报，称其合法企业的收款账户突然被市外公安机关冻结。这种情况。

9月10日，朱女士到农行取款，被银行工作人员告知：“您的账户已被某省市公安局批准，请冻结。详情咨询某市公安。”

据了解，某市警方怀疑朱女士银行账户9月5日收到的10万元款项涉嫌刑事犯罪。朱女士的银行账户被冻结了。

“这是印度客户向我司支付的款项，但这笔款项不是汇到国外银行卡被4个省的公安冻结，而是从中国的陌生账户汇到我司的。”

发现账号被冻结后，朱女士应某市警方要求提供了详细的相关证据材料，并亲自前往某市警方配合调查，但到目前为止，她银行账户一直没有解冻，对她的生产经营造成了巨大影响。 .

合法经营的公司可能存在以下两种风险：

一、银行账户被冻结。对于企业的应收账款，特别是外贸贷款，如果客户不通过正常渠道汇款，而是到地下钱庄或委托第三方（如物流公司）支付，公司可以由于收到的付款而受到非法付款的污染。犯罪资金导致公众或个人账户被冻结，严重影响企业资金周转、生产经营。

二、企业主的身份信息被犯罪分子冒用注册新公司。不法分子以公司名义进行电信网络诈骗，影响了永康当地合法经营企业的诚信。

为有效预防和处理银行账户冻结，企业主应注意：

NO.1

应要求客户在付款前确认付款人的付款。银行账户信息，并通过合规合法渠道进行支付；

NO.2

您应尽量避免使用您的私人账户收款，并尽量使用公司的公众账户收款。 ;

NO.3

不接受与货款无关的付款；不参与收付款；不要借出银行账户；不要频繁换卡、取消等操作；

NO.4

一打以上的货款不要按照客户的指示转账，而是以同样的方式退回；

5号

经常登录汽查查、天眼查等软件查看账号是否在自己名下

如果账户已被冻结，企业主应注意：

NO.1

准备公司的营业执照、涉税材料等证明；

NO.2

保留涉案资金相关的外贸订单资料：Email、微信、QQ等聊天记录、合同协议、交易文件、交易流程等凭证；冻结的数量、原因及解冻所需的条件；然后按照冻结所在地公安机关的要求进行配合。

警方提醒

广大企业主要自觉规范贸易收支，通过合规合法渠道进行资金汇兑，杜绝与地下钱庄或第三方机构的金融交易。避免给您的业务造成损失。