“伙计们，我的钱包很好”第三部分：揭秘数字货币被盗（2张）

王月兵

在日前发布的中央一号文件中，他首次提出严厉打击农村非法集资和金融盗窃行为，积极推进农村金融立法。原来，很多过去肆虐城市的新金融盗窃案，也来到了县城的农村，掏空了很多老乡的钱包。今日话题推出了“各位亲，钱包看好没问题”系列。今天是第一个，重点是乡镇数字货币的盗窃。

1 数字货币具有较高的理解门槛。传销组织意识到了这些认知上的模糊性，打着数字货币的旗号，做线下发展、集资谋利的活动。这种类型的虚拟数字货币可以称为“金字塔数字货币”。

2 “金字塔数字货币”的欺诈形式有两种：“静态奖励”和“动态奖励”。 “静态奖”是认购数字货币的收益，“动态奖”是拉头奖励。当然，这两个奖励几乎都是失信的。

3 投资不是“瞎猫遇上死老鼠”的游戏，也不是“天上掉馅饼”的白日梦。

数字货币本身就是一种技术创新，普通人难以理解，这就给了骗子乘机的机会

2009年堪称数字货​​币元年。这一年，一位名叫中本聪的人建立了货币体系，比特币系统，正式宣告了比特币的诞生。 （关于比特币，今天的话题有介绍“买比特币要小心成为“最后的傻瓜”）。明天，市场对数字货币的接受度也在逐步提高。根据数字货币网站coinmarketcap的统计，有644个数字货币世界货币（截至2017年2月）。它们实现的技术原理基本相同数字人民币新型诈骗，都是数字加密货币，需要通过“挖矿”和算力贡献来获得。

全球排名前五的数字货币：比特币、以太坊、瑞波币、莱特币、门罗币。数据来源：coinmarketcap.com

对于普通人来说，数字货币是有一定的了解门槛的，通常越是不了解的项目，人们越爱投资。因此，骗局也捕捉到了人们的这些心理，将“数字货币”的概念与传销、庞氏骗局等古代骗局相结合，打造出专门骗人的“传销数字货币”。

“金字塔型数字货币”与比特币等广泛认可的数字货币有什么区别？比特币不是由任何特定的货币机构或组织发行，其算法是开源的，数量是固定的，交易市场也是自发产生的；而“金字塔数字货币”本身并无实际算法支持，其发行形式、数量、交易平台均由主办方指定，主办方可任意篡改。这类似于玩游戏时收取的“游戏币”，组织者就是“游戏运营商”。

根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料，宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗币、MMM、美国富达复利、克拉币、Petro币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通源、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜金管等，都是打着数字货币幌子进行非法传销的项目。另外，根据昨天的话题检索，万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道的传销。

“传销类数字货币”打着分红的幌子，加入时往往需要缴纳会员费。

“低门槛，短时间高收益”是几乎所有骗子的共同特点，“金字塔型数字货币”也不例外。 “金字塔数字货币”推广的盈利模式通常分为“静态奖励”和“动态奖励”。

“静态奖”是指订购数字货币形成的利润。要分享“静态奖”，投资者必须支付报名费和会员费。 2016年，湖南安乡警方在未来城市日本抓获了一起“万福币”网络传销大案。 “万福币”的“静态奖”是——“只要交1万元，就可以注册成为会员。如果不发展会员，就可以躺着收钱，等到万福币的价格。”币涨，大概3倍左右，发展好的话，可能会达到5~10倍。”

2017年，《北京时报》发表的《中国货币骗子调查》报告也披露了“中国货币”“静态盈利”模式——“中国币宣传资料中提到可以订购中国币注册成为'China Coin'会员。RMB）。每笔订单500美元的一部分将作为促销费支付，其余部分将每晚释放2%用于订购'中国货币'会升值，最终保证两年盈利六倍。”

利用“动态奖励”机制，鼓励参与者“拉人交会员费”，自然成了传销活动

为了吸引更多会员加入，“传销数字货币”往往采用传销的方式疯狂推广，被称为“动态奖”，本质上是“拉人头”。

万福币“三十五级”奖励计划

上面提到的“万富币诈骗案”，其推广的“动态奖励”是——“根据会员开发人员的数量，分为1-5星的三个等级和十五个等级，1 -5金，1-5钻石，每个等级对应不同的奖励。作为回报，您开发下线后可以获得佣金，您可以逐层获得佣金。最低的一星会员可以获得下线会员支付的资金的10%提成，发展到一定数量的会员，还可以提升排名，获得更多提成； 5 对于钻石级会员，下线会员支付的资金佣金率高达80%。”

注意，无论是“静态奖励”还是“动态奖励”，一般都是以电子货币接收。相当于把真金白银投入到投资人身上，最后只得到了账户上一个没有意义、无法变现的虚拟号码。在极少数情况下，骗局会收到现金。即使收到现金，也会用后来投资者的钱来填补这个漏洞，这与“庞氏骗局”无异。

经销商可以在幕后操纵价格。一旦经销商决定套现，大多数投资者往往会失去一切。

“金字塔数字货币”的“交易市场”可以完全由组织控制。由用户和平台控制。前期，为了吸引投资者的加入，价格经常被抬高。开市后，平台和主办方将重点放在售卖和套现上，价格飞涨。除了主办方和极少数提前离开的人外，其他投资者都会赔钱。

据媒体《北京时间》报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元/枚，短短1小时涨至10元。几天之内涨到了两块钱。有投资人表示：“当初买的时候，一币一两块钱，现在只能卖两块钱，跌得太厉害了，在接下来的时间里，“中国币”的价格持续上涨直到只存了5美分。财经专栏作家肖磊认为，这个所谓的市场价格是在幕后操纵和套现的。

“金字塔数字货币”的交易价格及涨跌由主办方自行设置和更改。据中央广播公司报道，“万福币”的所谓国际盘似乎不存在，都是由主办方刘某操纵的。 “万福币”项目刚上线时，为了引诱别人投资，刘将其设定为“只跌不涨”。一旦刘某想停下来逃跑，他可以设置为“只涨不跌”，最终受害者就是投资人。

比较常见的情况是，当“传销数字货币”达到返款高峰时，主办方会直接消失，闭网逃跑。风平浪静之后，我们就下来开展活动，包装一个新概念，继续这样骗人。

不要投资你不了解或不了解的项目

“金字塔型数字货币”经常以虎皮为旗帜，伪造官方人士和权威机构的背书，这也是很多投资者上当受骗的诱因。 “中华币”的介绍材料称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴通寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币“易币”，已被认定为传销骗子，在其宣传资料中称其分销平台“中国互联网超市”受商务部等五部委委托。该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。 .

虽然已经调查了一些传销项目，但它们会在一段时间内保持沉默，并继续在不同的外壳上工作。比如读者和学生经常咨询的“五行币”，它的前身是一个叫“云数据交易”的组织。 2013年被国家工商总局、公安部指定为十大传销之一。据晋阳网报道，主办方宋米秋（化名张健）出狱后携“五行”卷土重来。 “五行币”的获取方式与专题——“拉人交会费”中介绍的方法相同，参与者根据投入的多少，可以获得不同等级、不同数量的五行币数字人民币新型诈骗，然后通过推荐同学注册积分，获得相应级别的推荐奖励。

总之，投资不是“瞎猫碰死老鼠”的游戏，也不是“天上掉馅饼”的白日梦。既然要投资理财，就必须重新培养自己的学习能力，多做研究，多学习，而不是梦想着“躺着挣钱”，最后一败涂地。

今天的盗窃看起来有点像切茴香，无论是笨拙的骗子还是令人信服的骗子，总有一种芥菜。希望“熟​​人，钱包没问题”系列话题能够为村民们在面对各种骗子时提供一些知识和技巧。